O BENQI é um conjunto descentralizado de protocolos financeiros construído na rede Avalanche, composto por: BENQI Markets, BENQI Liquid Staking e Ignite. Lançado em 2021, o BENQI permite aos utilizadores emprestar, pedir emprestado e ganhar juros sobre os seus ativos digitais, para além de liquid staking para AVAX, o token nativo do Avalanche.

Função do Projeto

O BENQI oferece três serviços principais:

1) BENQI Markets: Este mercado de liquidez permite aos utilizadores emprestar, pedir emprestado e ganhar juros sobre os seus ativos digitais de forma sem permissão. Os depositantes podem fornecer liquidez ao protocolo e obter rendimento, enquanto os mutuários podem obter empréstimos com sobre-colateralização. As funcionalidades incluem:

Fornecimento e levantamento de liquidez instantâneos

A capacidade de pedir emprestado contra colateral fornecido

Taxas de juro transparentes e em tempo real baseadas na dinâmica de oferta e procura

2) BENQI Liquid Staking: Uma solução de liquid staking baseada no Avalanche, o BENQI Liquid Staking permite a tokenização do AVAX em staking, onde os utilizadores podem manter liquidez sobre os seus ativos em staking enquanto continuam a receber recompensas de staking. Isto permite aos utilizadores transferir livremente o seu AVAX em staking, usá-lo como colateral ou interagir com outros protocolos DeFi, melhorando a eficiência de capital. Ao contrário dos métodos de staking tradicionais, este produto permite aos utilizadores fazer staking na Contract Chain (C-Chain) do Avalanche sem necessitar de transferências complexas entre cadeias.

3) Ignite: O Ignite foi concebido para arrancar validadores Avalanche e blockchains L1 do Avalanche. Visa reduzir as barreiras económicas de entrada, permitindo a uma gama mais ampla de participantes lançar validadores ou blockchains. O Ignite oferece dois serviços distintos:

Pay As You Go (PAYG): Um modelo de aluguer que minimiza os requisitos de capital, permitindo aos utilizadores alugar AVAX para fins de validação.

Stake: Um serviço que permite aos utilizadores fazer staking de AVAX e QI para lançar validadores sem taxas, com recompensas distribuídas pro rata com base no AVAX em staking.

Utilidade do Token

O token nativo do ecossistema BENQI, QI, desempenha vários papéis importantes no protocolo:

Governação: os detentores do token QI têm direitos de governação através das Propostas de Melhoria do BENQI (BIPs). O protocolo procura adotar um modelo totalmente descentralizado, transitando para uma Organização Autónoma Descentralizada (DAO). Os detentores de QI poderão propor e votar em decisões-chave que influenciam a direção da plataforma, como atualizações ao protocolo ou alterações nas estruturas de taxas.

Incentivos e Recompensas: os tokens QI são usados para incentivar a participação em toda a plataforma, incluindo fornecimento de liquidez, staking e empréstimos.

veQI (QI com escrow de voto): o QI pode ser colocado em staking por veQI, o que confere aos detentores poder de voto adicional para delegar AVAX no BENQI Liquid Staking. Isto capacita os utilizadores a influenciar a seleção de validadores, direcionando delegações de AVAX para validadores específicos, aumentando o seu stake e as suas hipóteses de obter recompensas.

Colateralização: os tokens QI também podem ser usados como colateral no ecossistema BENQI, especialmente através do serviço Stake do Ignite, onde é necessária uma combinação de AVAX e QI para o staking de validadores.

A oferta total de QI está limitada a 7,2 mil milhões de tokens.

Sobre os Fundadores

O BENQI foi fundado pela Rome Blockchain Labs Inc., uma empresa focada no desenvolvimento de software de finanças descentralizadas, e

Dan Mgbor - Responsável pelas Operações. Anteriormente Consultor de Tecnologia numa Empresa Multinacional de Serviços e Consultoria de TI.

Hansen Niu - Responsável pela Estratégia. Formação em engenharia, anteriormente Responsável de Investimento num Family Office.

Jason Tuang - Responsável por DeFi. Formação em Finanças, anteriormente numa das maiores empresas de contabilidade.

Investidores Estratégicos

O BENQI recebeu 9 milhões de dólares em financiamento de proeminentes investidores estratégicos, incluindo Ascensive Assets, Dragonfly Capital, Mechanism Capital, Arrington XRP Capital, Spartan Group e Ava Labs. Este apoio tem sido fundamental para o crescimento do projeto e a sua integração no ecossistema Avalanche.

Riscos do QI

Tal como um investimento noutros criptoativos, existem alguns riscos gerais ao investir em QI. Estes incluem: (i) risco de volatilidade e risco de liquidez, (ii) risco de historial reduzido, (iii) risco de procura, (iv) risco de bifurcação (fork), (v) defeitos de código, (vi) risco regulatório, (vii) risco de negociação eletrónica e (viii) risco de cibersegurança. Para informações adicionais sobre estes e outros riscos gerais associados a criptoativos e à plataforma da Uphold, consulte a declaração Riscos Específicos da Detenção de Ativos Digitais.

Além destes riscos gerais, um investimento em QI está sujeito aos seguintes riscos específicos:

O BENQI opera utilizando contratos inteligentes, que estão associados a vulnerabilidades e falhas de segurança. Apesar de ter sido submetido a auditorias bem-sucedidas por entidades terceiras de renome, é essencial reconhecer a existência de riscos inerentes.

Salientamos que esta Declaração sobre Criptoativos não é uma descrição ou resumo exaustivo de todos os riscos associados ao QI. Os investidores devem realizar a sua própria pesquisa e avaliação antes de negociar qualquer criptoativo, a fim de determinar o nível de risco adequado às suas circunstâncias pessoais.

A comunidade QI e a equipa fundadora do BENQI não estão sob qualquer obrigação legal ou regulatória de divulgar informações relevantes ao público sobre as suas atividades. Os detentores de QI não têm qualquer recurso junto da comunidade QI, da equipa fundadora do BENQI ou da Uphold caso o QI perca valor por qualquer motivo.

Alterações à legislação aplicável podem afetar negativamente o uso, transferência, troca ou valor dos seus criptoativos, e tais alterações podem ser repentinas e sem aviso prévio.

Processo de Avaliação da Uphold

Antes de listar o QI na Plataforma Uphold, a Uphold realizou a devida diligência sobre QI e determinou que é improvável que QI seja um valor mobiliário ou derivado ao abrigo da legislação relevante sobre valores mobiliários. A análise da Uphold incluiu a revisão de informações publicamente disponíveis sobre o seguinte:

A criação, governação, utilização e design do QI, incluindo a garantia de que o código-fonte é de código aberto, auditado e revisto por pares, bem como a segurança e o roteiro de crescimento na comunidade de desenvolvedores.

A oferta, procura, maturidade, utilidade e liquidez do QI.

Quaisquer materiais de marketing apresentados pela equipa de redes sociais do BENQI, incluindo Twitter, blog Medium, publicações no LinkedIn, canais Discord e Telegram.

Riscos técnicos materiais associados ao QI, incluindo quaisquer defeitos de código, falhas de segurança e outras ameaças relativas ao QI e à sua blockchain de suporte (como a suscetibilidade a pirataria informática e o impacto de bifurcações), ou as práticas e protocolos que lhes são aplicáveis.

Riscos legais e regulatórios associados ao QI, incluindo qualquer ação civil, regulatória, criminal ou de execução pendente, potencial ou anterior relacionada com a emissão, distribuição ou uso do QI.