A Harvest Finance é um agregador de rendimento criado para maximizar automaticamente os retornos dos ativos dos utilizadores, recorrendo a projetos DeFi em execução no Ethereum, Binance Smart Chain e Polygon. Com o apoio da funcionalidade de smart contracts, a Harvest procura os rendimentos mais elevados e as estratégias mais oportunas e otimizadas, por mais efémeras que sejam.

"A Harvest Finance agrega capital de vários yield farmers para realizar yield farming de forma mais eficaz, poupando tempo e dinheiro aos utilizadores," afirmou a InvestorPlace.

O token nativo da plataforma é o FARM. Os detentores têm voz nas propostas de governação, de acordo com a CoinGecko.

Os utilizadores da Harvest também fazem staking dos tokens em pools de partilha de lucros e pools de liquidez dentro de várias exchanges descentralizadas (DEXs), obtendo recompensas e uma parte das taxas de transação das DEXs. "Os agricultores de primeira viagem, ao utilizarem a Harvest Finance, não terão de enfrentar o obstáculo de calcular as taxas das transações realizadas ou ao mover ativos entre protocolos DeFi," explicou a InvestorPlace. "É a Harvest que faz isso pelos utilizadores, e é auditado através de smart contracts, poupando assim o trabalho de o fazer de forma independente."

Os ativos em busca de rendimento são depositados nos cofres da Harvest. Estes cofres executam várias estratégias de yield farming; os lucros dessas estratégias, como a Messari explicou, são divididos entre os fornecedores de liquidez e os utilizadores com staking no pool de partilha de lucros.

Eis um exemplo envolvendo a Curve Finance, um popular projeto de farming DeFi. Neste exemplo, um utilizador: deposita uma stablecoin — USDT, DAI ou USDC — na farm de stablecoin yCRV da Harvest; depois, a Harvest recolhe tokens LP yCRV que são depositados no pool CRV para farmar CRV. Por fim, os tokens CRV "farmados" são vendidos na Uniswap. Os lucros são divididos entre a estratégia yCRV e os depositantes da Harvest. A maioria (95%) dos lucros será reinvestida na estratégia yCRV, com 5% dos lucros a ir para os utilizadores (recompensados em DAI).

A Harvest sofreu um exploit de flash loan em outubro de 2020. Após o incidente, o valor total bloqueado (TVL) no projeto caiu acentuadamente.

As auditorias de segurança foram concluídas pelos Haechi Labs e Peckshield, e auditorias adicionais estão em curso, indicou a DeFi Pulse.

Quem criou o FARM?

A Harvest Finance é criação de programadores anónimos. A única visibilidade sobre a equipa, segundo a CoinGecko, é "através de um punhado de gestores de comunidade que oferecem o seu tempo voluntariamente." A equipa de desenvolvimento cria e controla os cofres.

Quando foi criado o FARM e quanto valia?

A Harvest foi lançada no auge do chamado verão DeFi, a 1 de setembro de 2020; o token FARM começou a ser negociado alguns dias depois. Subiu rapidamente acima dos $500 antes de recuar para cerca de $130 em meados de setembro de 2020.

O yield farming estava a tornar-se uma tendência importante nessa altura, uma vez que os utilizadores DeFi no Ethereum enfrentavam custos de transação elevados que minavam as oportunidades de rendimento.

A Harvest Finance foi criada para que os utilizadores pudessem reduzir custos. O TVL ultrapassou mil milhões de dólares no primeiro mês após o lançamento, informou o Nasdaq.com.

Os tokens FARM foram distribuídos "de forma equitativa" (ou seja, sem pré-mineração, sem investidores) quando o projeto arrancou, disse a Messari.

Como é determinado o preço do FARM?

O valor do token provém dos lucros gerados pelas várias estratégias implementadas, explica a plataforma.

A oferta está limitada. A comunidade FARM votou a favor de limitar a oferta de tokens FARM, necessários para fornecer incentivos aos yield farmers, a 690.420. A maioria destes tokens está em circulação.

"Uma inovação fundamental do token FARM é que confere aos detentores o direito a uma taxa de desempenho retirada das estratégias de yield farming da Harvest," disse a equipa da Harvest.

Embora cada estratégia possa farmar ativos diferentes, a taxa de desempenho é utilizada para comprar FARM no mercado aberto; o FARM é depois distribuído a quem faz staking de FARM no pool de Partilha de Lucros.

O preço do FARM está sujeito a uma pressão de compra constante como resultado.

Por que tem o FARM valor?

A Harvest, no lançamento, precisava de uma cripto nativa para poder dar incentivos aos yield farmers e permitir que a Harvest fizesse staking noutras plataformas e recolhesse recompensas em troca.

O FARM, quando depositado nos pools de Partilha de Lucros, torna-se um meio de participar nas receitas de farming, segundo a DeFi Pulse.

Quando um utilizador deposita tokens num cofre da Harvest, recebe um fToken, que é um token ERC20. Se um utilizador, por exemplo, depositar no cofre USDC, receberá fUSDC representando uma parte do cofre associado. Os depósitos, uma vez levantados, resultam na queima de uma quantidade correspondente de tokens fToken.

À medida que o TVL no protocolo aumentou, também o preço do token FARM aumentou. Desde junho de 2021, o FARM subiu 100% para cerca de $82, no início de maio de 2022.

Quais são os principais benefícios do FARM?

• Ao agrupar os ativos depositados em cofres com estratégias definidas e colher rendimento em momentos oportunos, a Harvest permite que os utilizadores depositem os seus ativos enquanto o protocolo maximiza os rendimentos em seu nome, de forma simples e automática, segundo a Messari.
• A Harvest reduz a barreira de entrada para utilizadores comuns, aqueles que não estão necessariamente dispostos a acompanhar constantemente as atividades DeFi e a mover fundos entre oportunidades, como a DeFi Pulse referiu. "A Harvest trata do acompanhamento do APY, do desenvolvimento e auditoria de estratégias, dos custos de gas e da colheita regular para garantir que os retornos se acumulam."
• Os detentores do token FARM podem partilhar lucros nas receitas de yield farming e recebem incentivos por fornecer liquidez na Uniswap.
• Os smart contracts open-source da Harvest foram construídos de raiz e testados (e retestados) com questões de segurança em primeiro plano, disse a DeFi Pulse.
• Não são bifurcações de contratos existentes.