A Inverse Finance é um protocolo de código aberto para empréstimo e contração de empréstimos de ativos digitais. A plataforma tem um token nativo, INV, que confere direitos de voto no âmbito da Inverse Finance DAO. O INV é também atribuído como recompensa aos mutuantes que disponibilizam os seus fundos à rede e pode ser colocado em staking no protocolo para obter um rendimento anual.

A plataforma funciona obtendo liquidez de um grupo descentralizado de depositantes incentivados a facilitar serviços de empréstimo e contração de empréstimos baseados em blockchain.

O Frontier é o mercado monetário descentralizado da Inverse. Dentro da plataforma, os utilizadores podem depositar ativos digitais em vários pools de empréstimo para fornecer liquidez tokenizada. Em troca da sua liquidez, os depositantes recebem uma recompensa mensal em INV.

A Inverse permite que os fornecedores de liquidez utilizem os depósitos como colateral para contrair empréstimos. De acordo com a documentação, o protocolo adere a uma política rigorosa de sobrecolateralização, pela qual os utilizadores só podem contrair empréstimos até 85% do seu saldo de depósito atual.

Se o rácio dívida/colateral de um determinado mutuário ultrapassar 100% em qualquer momento como resultado de uma variação negativa de preço, a parte é imediatamente considerada insolvente e pode ser liquidada.

De acordo com a documentação do projeto, a Inverse permite aos utilizadores contrair empréstimos de uma variedade de ativos ERC-20, bem como DOLA, uma stablecoin nativa do protocolo indexada ao USD e garantida por dívida. Tal como os serviços de empréstimo/contração de empréstimos da plataforma, a DOLA é sobrecolateralizada, o que significa que a dívida que garante cada token individual vale mais de 1 USD em valor.

Nas situações em que o preço da DOLA se afaste da sua indexação a 1$, os utilizadores podem aproveitar o pool Stabilizer da plataforma para eliminar a discrepância de preço trocando os seus tokens DOLA por DAI (ou vice-versa) numa proporção de 1:1. Além disso, o protocolo suporta uma série de pools em protocolos independentes como Curve, Uniswap e Sushi para garantir que a DOLA permanece líquida em todos os mercados.

A Inverse suporta também uma série de chamados DCA Vaults que permitem aos utilizadores depositar stablecoins e obter um rendimento que é subsequentemente reinvestido em ativos de risco como ETH e wBTC.

Em agosto de 2022, cerca de 20,4 milhões de dólares em valor tokenizado estavam bloqueados na plataforma Inverse.

Quando foi criado o INV e quanto valia?

A Inverse Finance foi criada em 2020 pelo programador de blockchain Nour Hairdy. Antes do seu trabalho com a Inverse, Hairdy ganhou reconhecimento como arquiteto principal de blockchain na Mosendo, uma carteira/aplicação de pagamentos digitais. A Inverse conta também com uma equipa com experiência prévia em projetos como Index Coop, Concave e Station0x.

Embora a equipa principal de desenvolvimento da Inverse trabalhe para apoiar o protocolo, a governação é em última análise controlada através da Inverse Finance DAO.

O INV, o token nativo de governação/recompensas da plataforma, foi distribuído pela primeira vez em dezembro de 2020. Não foi realizada qualquer venda pública nem privada; em vez disso, os tokens foram reservados para serem reclamados por membros elegíveis da comunidade.

Os dados de preços da CoinGecko mostram que o INV teve um bom desempenho nos meses seguintes à sua distribuição inicial, atingindo um máximo histórico de 2.075$ em março de 2021. Seguiu-se uma queda bastante acentuada no preço, que fez o INV perder mais de 90% do seu valor num período de 12 semanas.

Após uma consolidação de quase quatro meses durante o verão de 2021, o INV disparou em setembro, atingindo cerca de 1.450$. Mas tem estado sujeito a pressão descendente em 2022.

Como é determinado o preço do INV?

Embora o INV seja tecnicamente um ativo inflacionário sem limite máximo fixo, o fornecimento circulante do token é extremamente limitado, daí a sua elevada valorização. Em agosto de 2022, havia apenas 156.000 tokens INV em circulação. De acordo com a documentação do projeto, todas as emissões de fornecimento futuras serão ditadas pela Inverse Finance DAO. Atualmente, o INV é distribuído periodicamente à rede descentralizada de mutuantes e detentores de tokens em staking do protocolo.

Por que razão o INV tem valor?

Porque permite aos utilizadores desbloquear financiamento, poupar em taxas e obter rendimento passivo, tornando a Inverse "uma rede inteligente a ter em conta no futuro", disse David Hamilton do Securities.io.

O INV é seguro?

A Inverse Finance é um projeto controverso no espaço dos protocolos de empréstimo, e isso deve-se a não um, mas dois ataques de oracle/flash loan, primeiro em abril de 2022 e depois em junho de 2022, explicou a Halborn.

A Inverse contratou posteriormente a Risk DAO para adicionar operações de segurança adicionais, disse a AMBCrypto.

Quais são os principais benefícios do INV?

• A Inverse permite aos utilizadores emprestar e contrair empréstimos dentro de um enquadramento descentralizado, dispensando a necessidade de quaisquer intermediários centralizados.
• Os utilizadores podem obter um rendimento tokenizado depositando fundos num pool de empréstimo apoiado pela Inverse.

O que dizem os críticos sobre o INV?

As violações de segurança são uma preocupação. Além disso, a decisão da Inverse Finance DAO de retirar INVs a membros inativos da comunidade não foi bem recebida, explicou a CoinTelegraph.